Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Жилищное право - Когда можно подать на возврат 13 с покупки квартиры

Когда можно подать на возврат 13 с покупки квартиры

Когда можно подать на возврат 13 с покупки квартиры

В течение какого времени можно подавать документы о возврате 13% после купли недвижимости?

+2tatyana glazova25 июня · 18,3 KИнтересно441Онлайн-сервис по возврату налогов. Заполним декларацию 3-НДФЛ, проконсультируем по.

· ПодписатьсяОтвечаетУ имущественного вычета нет срока давности: когда бы Вы ни приобрели недвижимость, после получения права собственности Вы можете вернуть налог хоть через пять, хоть через десять лет.Декларацию на вычет можно подавать в течение всего календарного года, здесь нет ограничений.Получить налоговый вычет можно только за последние три года.Об этом говорится в п.

7 ст. 78 НК РФ:

«Заявление о зачете или о возврате суммы излишне уплаченного налога может быть подано в течение трех лет со дня уплаты указанной суммы, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации о налогах и сборах»

.Например, Вы купили квартиру в 2014 году, а в 2021 году решили получить имущественный налоговый вычет.

Вернуть налог Вы сможете за 2017-2019 гг.Исключение – пенсионеры – для них увеличен срок возврата налога за предыдущие годы.

Согласно Письму Минфина РФ №03-04-05/40681 от 12.07.2016 года пенсионер может в год выхода на пенсию подать декларацию за четыре предыдущих года.4 · Хороший ответ · 9,2 KКомментировать ответ.Ещё 3 ответа647ndflservice.ru — онлайн сервис по заполнению налоговой декларации 3-ндфл. · ПодписатьсяОтвечаетДобрый вечер!

Налоговую декларацию 3-ндфл на вычет при покупке жилой недвижимости можно подать на следующий год в любое время.

К примеру, квартиру купили в 2021 году. Тогда только в 2021 году Вы имеете право на заполнение и подачу декларации на возврат налога за 2021 год.

Если по итогам декларации получаете меньше, чем 13 % от стоимости жилья с.

Читать далее3 · Хороший ответ · 1,6 KКомментировать ответ.646Сайт о налогах граждан России.

Вопросы и ответы, подробные разъяснения, бланки документов. · ПодписатьсяОтвечаетЗакон не ограничивает вас по времени. Документы на вычет и возврат налога вы можете подать в любое время не зависимо от даты покупки квартиры.

Вычет заявляют в декларации по налогу на доходы. Ее заполняют за один год. Поэтому, если вы купили квартиру, например, в мае 2021 года, то декларацию за 2021 год можно подать только в 2021 году. Если. Читать далее1 · Хороший ответ · 1,2 KКомментировать ответ.171Заполнение 3-НДФЛ по фото документов: — расчет налога при продаже имущества.

Если. Читать далее1 · Хороший ответ · 1,2 KКомментировать ответ.171Заполнение 3-НДФЛ по фото документов: — расчет налога при продаже имущества. · ПодписатьсяОтвечаетСрока давности для подачи декларации нет, хоть через 10 лет можно вернуть налог.

Ограничение есть у действия справки 2НДФЛ всего 3 года. Это значит что, например, в течение 2021 года вы можете вернуть налог за 2021,2018, 2017 год.

Если право на возврат налога у вас появилось ранее 2017 года Размеры налогового вычета : — с 1 января 2001 г. по 31. Читать далееХороший ответ · 1,0 KКомментировать ответ.Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниямиЧитайте также354Возврат налогов с нами будет простым и удобным · ОтвечаетДобрый деньЕсли у вас новостройка и акт приема передачи подписан в 2021 год.Если у вас вторичное жилье и собственность оформлена в 2021 году.То первую декларацию вы можете заявить в 2021 году за 2021.Если вы приобрели квартиру на пенсии и акт или собственность в 2021 году, то вы можете заявить вычет за 19,18,17,16 (если в эти года был официальный доход) (у работающих пенсионеров право на вычет расчитывается по другому)3 · Хороший ответ1 · 25,9 K209ООО «ССГ» — кадастрово-геодезическая компания · ОтвечаетДобрый день!Наша компания работает по Санкт-Петербургу и Ленинградской области, так , при подаче документов на регистрацию прав собственности, готовьтесь к тому, что в 9 рабочих дней можете и не уложиться.

Бывает, что по каким-либо причинам срок рассмотрения увеличивается и до 14 дней.3 · Хороший ответ · 13,4 K1,5 KЮридические услуги.

Специализация: недвижимость, наследство, жилищные споры.ОтвечаетДобрый день!

Если ранее не получали имущественный налоговый вычет, то имущественный налоговый вычет можете получить за три предыдущих года (за 2018г., 2017г., за 2016г.). Соответственно и справки 2НДФЛ нужно получить за за 2018г., 2017г., за 2016г.6 · Хороший ответ · 35,5 K167Налоговый вычет можно подать за три предыдущих года.

Например, если вы купили квартиру в 2016 году и еще не воспользовались правом на получение налогового вычета, то сейчас, в 2021 году, можно подать декларацию за 2018, 2017 и 2016 год, то есть за три года, предшествующих обращению за вычетом.13 · Хороший ответ5 · 45,5 K25Специалист в области Космического и иного права. Юрист практик. Свободный.Двух или трех? Вообще для этого чтоит в первую очередь со всеми документами и детально изложив обстоятельства обратиться к юристу, который реально специализируется на данной тематике споров в суде.1 · Хороший ответ1 · 2,3 K

Возвращаем налоговый вычет (13%) – подробная инструкция

22 декабря 2018Покупка квартиры — огромный удар по бюджету для большинства россиян.

Но государство возвращает 13% денег, потраченных на приобретение жилья.

Многие считают, что налоговый вычет — это миф. Зря! Вернуть деньги не так уж и сложно! 1. Право на налоговый (имущественный) вычет имеют те, с чьей заработной платы удерживается НДФЛ (13%).

Если квартира оформляется на ребенка, то на возмещение могут претендовать его родитель или опекун.

В пролете оказываются те, кто получает нелегальный доход и не платит налоги.2. Когда подавать документы на возврат налога?

Если вы покупаете квартиру на вторичном рынке, то документы можно подавать сразу же, как только сделка будет зарегистрирована. В случае с новостройкой обратиться за вычетом можно только тогда, когда дом будет введен в эксплуатацию и подписан акт приема-передачи.3.

Государство готово возместить и проценты по ипотечному кредиту, полученному для покупки жилья. Для этого нужно, чтобы эта цель финансирования была указана в договоре с банком. Важно! Максимальная сумма расходов на строительство или покупку жилья, с которой будет исчисляться налоговый вычет, составляет 2 млн рублей.

При покупке в кредит эта сумма составляет 3 млн рублей.До 2014 года возврат можно было получить только по одному объекту недвижимости, даже если он стоил дешевле названной суммы. С 2014 года те же 2 млн рублей стали предоставляться не на объект (квартиру, дом, комнату и т. д.), а на субъект, то есть на человека.

Заявлять вычет можно с нескольких объектов, пока их стоимость не достигнет 2 млн рублей. Еще одна важная новация 2014 года — если жилье покупают супруги, рассчитывать на возврат средств могут оба.

То есть получить от государства можно в два раза больше: не 260 тысяч рублей, а 520!4.

Какие нужны документы?Получить налоговый вычет можно либо сразу всю через налоговую инспекцию, либо ежемесячно через работодателя.Если вы выбрали вариант с ИФНС, вам придется подождать окончания года, в котором вы приобрели жилье. За это время собирайте документы:- налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (бланк есть на сайте ИФНС, заполнить можно в налоговой за 500 рублей);- справка о доходах 2-НДФЛ (выдается работодателем);- документы, подтверждающие приобретение квартиры (договор купли-продажи или ДДУ, для новостройки — акт приема-передачи, для вторички — свидетельство о собственности).
За это время собирайте документы:- налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (бланк есть на сайте ИФНС, заполнить можно в налоговой за 500 рублей);- справка о доходах 2-НДФЛ (выдается работодателем);- документы, подтверждающие приобретение квартиры (договор купли-продажи или ДДУ, для новостройки — акт приема-передачи, для вторички — свидетельство о собственности).

Важно: с 2016 года свидетельство о государственной регистрации права собственности не выдаются (бумажкой), вместо него можно предоставить выписку из ЕГРП — госреестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним;- банковские выписки, в которых подтверждается перечисление средств со счета покупателя на счет продавца, и расписка продавца в получении денег по договору;- кредитный договор, справка об отсутствии задолженности и уплаченных процентах (если жилье куплено в ипотеку);- для супругов: свидетельство о браке и заявление о распределении вычета между ними.И, конечно же, ксерокопия паспорта. Все.Все эти бумаги можно принести в налоговую лично, отправить заказным письмом или через специальный сервис на сайте ИФНС.

Новострой-М советует лично посетить налоговую — как правило, там сразу просматривают все документы и могут указать на недочеты (автор пишет эту статью на основании личного опыта). Деньги на ваш счет будут перечислены в течение 4 месяцев.Важно: 3 месяца длится камеральная проверка.

Попросите в налоговой дать вам пароль от личного кабинета (потом смените) – там вы сможете отслеживать ход рассмотрения ваших документов.Если вы хотите получить вычет с работодателя, то к нему можно обратиться сразу, как только вы получили право на вычет от ИФНС.

Для получения права налоговикам нужно предоставить только документы по квартире и кредиту (справки о доходах не нужны) и заявление. Документы будут рассмотрены в течение 30 дней, после чего вам выдадут уведомление, которое вы отнесете работодателю. И уже со следующего месяца с вашей зарплаты не будет удерживаться НДФЛ.

Если за налоговый период вся сумма вычета не будет израсходована, придется подтверждать свое право еще раз, то есть снова обращаться в ИФНС. Зато при таком варианте вы сможете получать вычет, не дожидаясь конца года. Это удобно, если вы купили квартиру в начале года и не хотите ждать.Итак, если вы добросовестно платите налоги, то при покупке жилья сможете вернуть часть денег.

Каких-то нереальных документов для этого не требуется, а получить вычет можно как по частям, так и всю сумму сразу. Первый вариант позволяет не ждать конца года, а при втором полученные средства можно сразу потратить на что-нибудь существенное — ремонт или покупку мебели.

Какой вариант выбрать — решать вам.

Когда подавать декларацию на налоговый вычет за квартиру?

27 марта 2021Налоговый вычет — возврат удержанных с заработной платы налогов.

Такая компенсация предоставляется гражданам на социально значимые цели — приобретение или постройка жилья, лечение, обучение. Для получения возврата необходимо выполнение ряда условий, а также соблюдение процедуры подачи документов на оформление.Для получения имущественного вычета необходимо выполнение следующих условий:

  1. приобрести квартиру, купить или построить жилой дом;
  2. соискатель должен быть налоговым резидентом РФ;
  3. иметь официальное трудоустройство и заработную плату, облагаемую налогом в 13%;
  4. использовать для приобретения или постройки собственные средства;
  5. продавец квартиры не должен приходиться покупателю близким родственником.

Важным моментом в данном перечне выделяют понятие собственных средств.

Под таковыми понимаются личные накопления, а также полученные в банке займы. То есть, оформив ипотеку, заемщик может рассчитывать на налоговый вычет как по самому кредиту, так и по выплачиваемым процентам.Собственными средствами покупателя квартиры не считаются гранты, спонсорские и благотворительные выплаты, корпоративная помощь от работодателя.

То есть, оформив ипотеку, заемщик может рассчитывать на налоговый вычет как по самому кредиту, так и по выплачиваемым процентам.Собственными средствами покупателя квартиры не считаются гранты, спонсорские и благотворительные выплаты, корпоративная помощь от работодателя. Также из расчетной суммы налогового вычета исключают материнский капитал и иные выплаты со стороны государства.Имущественный налоговый вычет предоставляется гражданам для улучшения жилищных условий. К таковым относят покупку квартиры или дома, а также постройку жилья на собственном земельном участке.При оформлении налогового вычета следует учитывать правила расчета:

  1. за прошедший налоговый год вернуть можно не больше, чем было удержано налогов, оставшаяся сумма распределяется на следующие годы.
  2. находясь в браке и приобретая квартиру общими усилиями, супруги могут увеличить рассчитываемый объем до 4 млн — по два на каждого, в этом случае размер налогового вычета составит 520 тыс. на пару;
  3. получить возврат гражданин может только один раз в жизни вне зависимости от того, сколько раз менял жилье;
  4. если квартира приобретена в ипотеку, ограничения в 2 млн действуют только на кредит, на выплачиваемые проценты они не распространяются;
  5. при стоимости жилья выше 2 млн, расчет возврата производится именно от данного значения вне зависимости от остатка;
  6. максимальная расчетная сумма — 2 миллиона рублей, налоговый вычет в 13% от этой суммы — 260 тыс.;

Пример расчета:

  1. оставшиеся 104 тыс.

    выплачиваются в течение следующих лет в соответствии с объемом удержанных налогов.

  2. за прошедший налоговый период с заработной платы гражданина в виде налогов было удержано 62 400 рублей — именно эту сумму он может получить при первом обращении;
  3. 13% от полученного объема — 166 400 рублей, данная сумма и подлежит возврату;
  4. гражданин приобрел квартиру за 1,7 млн рублей, из них 420 тыс.

    были взяты из материнского капитала;

  5. расчетная сумма для определения налогового вычета составляет разницу между 1 700 000 и 420 000, которая равняется 1,28 млн рублей;

Порядок расчета и продолжительность выплаты во многом зависит и от времени, когда гражданин подал документы на получение налогового вычета. В данном контексте следует учитывать несколько нюансов.Законодательство не предусматривает ограничений по срокам, в которые можно получить налоговый вычет за приобретенную квартиру.

Однако существует ряд правил, на которые следует обратить внимание:

  1. подать документы на возврат можно со следующего года после приобретения жилья, к примеру, если квартира куплена в 2018, оформить налоговый вычет можно только в 2021;
  2. единовременный возврат будет рассчитан за три последних года с момента покупки квартиры, при условии, что в течение данного периода удерживался налог с заработной платы.

В отношении второго аспекта во внимание принимается именно налоговый период.

К примеру, если квартира приобретена в 2014, получить налоговый вычет можно и в 2021.

Однако выплачиваемая при первом обращении сумма не будет превышать налогов, удержанных за 2016-2018 годы.Пример:

  1. оставшиеся 20 тыс. гражданин сможет вернуть уже в 2021 году при условии, что продолжит выплачивать налоги и в 2021.
  2. для получения остальных 80 тыс. гражданин должен снова подать документы в 2021 году, в котором будет возвращена сумма налогов за 2021 — это еще 60 тыс.;
  3. документы он подает в 2021, соответственно расчетный период составляет 2016-2018 годы;
  4. гражданин в 2014 году приобрел квартиру за 3 млн рублей, имеет право на получение 260 тыс. возврата;
  5. за указанный период с заработной платы было удержано 180 тыс. налогов — именно эту сумму он может получить сразу;

С учетом данного аспекта подавать на получение налогового вычета можно как на следующий год после приобретения квартиры, так и через три года для единовременного получения сразу крупной суммы.

В данном вопросе важно учитывать объем и регулярность удержания налогов с заработной платы.Законодательство допускает оформление налогового вычета в тот же год, в котором была куплена квартира.

Делается это через работодателя по следующему алгоритму:

  1. гражданин составляет заявление в ИФНС по месту регистрации недвижимости, прилагает к нему свидетельство о праве собственности и договор купли-продажи с указанием стоимости квартиры;
  2. с этим уведомлением гражданин обращается к работодателю, после чего на основании с заработной платы гражданина перестает удерживаться подоходный налог.
  3. в течение месяца документы рассматриваются и проверяются, после чего заявителю выдается уведомление о праве на налоговый вычет;

Если за текущий налоговый период вычет не будет возвращен полностью, на следующий год документы для возврата подаются по общей процедуре.

В случае смены работодателя получение оставшейся части также осуществляется по стандартному порядку действий.Получить налоговый вычет можно двумя путями:

  1. через работодателя, не дожидаясь окончания года, в который была куплена квартира;
  2. через налоговую службу на следующий год.

В первом случае порядок действий простой — в территориальном отделении налоговой службы получают уведомление и с ним обращаются к работодателю. Налог перестает удерживаться с заработной платы до тех пор, пока не будет исчерпана сумма вычета.Для стандартного оформления возврата алгоритм действий следующий:

  1. дожидаются окончания года, в котором была приобретена недвижимость;
  2. собирают необходимые документы;
  3. сдают документы и декларацию в налоговую службу по месту регистрации.
  4. заполняют декларацию формы 3-НДФЛ;

Законодательство не ограничивает период, когда можно подавать 3-НДФЛ.

К примеру, если квартира была куплена в 2021, то заполнить декларацию и подать документы на налоговый вычет можно в течение 2021, а также в последующие годы.Для оформления налогового вычета готовят следующие документы:

  1. справка из банка с расчетом уплаченных по ипотеке процентов;
  2. копия паспорта заявителя;
  3. справка о заработной плате по форме 2-НДФЛ;
  4. если квартира приобреталась на имя несовершеннолетних детей — предоставляется их свидетельство о рождении;
  5. свидетельство о регистрации, подтверждающее право собственности на приобретенную квартиру;
  6. заявление налогоплательщика на предоставление возврата;
  7. заполненная декларация 3-НДФЛ;
  8. договор купли-продажи, подтверждающий сумму, за которую была приобретена недвижимость;
  9. кредитный договор с банком о предоставлении целевого займа, если квартира приобреталась по ипотеке;
  10. если жилье приобретается опекунами или усыновителями в пользу воспитанников — предоставляются документы об установлении попечительства и опеки.

Отдельно выделяют случаи, когда недвижимость строится своими силами.

В этой ситуации владелец предоставляет права на земельный участок, а также документы, подтверждающие понесенные расходы на строительство.Договоры подряда, квитанция по оплате стройматериалов, отделочные работы — все это включается в расчетную сумму по определению налогового вычета. Основное условие — документирование всех расходов.Подача декларации 3-НДФЛ производится тремя способами:

  1. онлайн оформление через личный кабинет;
  2. личным посещением отделения налоговой службы;
  3. отправка документов по почте.

Каждый из предложенных способов имеет свои преимущества и недостатки.

При личном посещении приходится тратить время на дорогу и ожидание очереди.

Однако в этом случае заявитель может на месте исправить допущенные ошибки или предоставить недостающие документы.Онлайн оформление декларации осуществляется по упрощенной процедуре, система проверяет основные ошибки, многие расчеты производятся автоматически. Однако такой способ требует качественного сканирования документов при сохранении их небольшого размера, что не всегда выполнимо в домашних условиях.Отправка документов по почте также экономит время по сравнению с личным посещением.

Однако такой способ требует качественного сканирования документов при сохранении их небольшого размера, что не всегда выполнимо в домашних условиях.Отправка документов по почте также экономит время по сравнению с личным посещением.

Однако в случае ошибок в оформлении или нехватке определенных бумаг, документы будут возвращены, что существенно затягивает процесс рассмотрения заявки.Срок проверки документов и права на получение налогового вычета составляет от одного до трех месяцев.

Если обнаруживаются ошибки в оформлении или отсутствие оснований для предоставления возврата — бумаги возвращают с соответствующим пояснением.Если документы в порядке и право на налоговый вычет подтверждается, заявителю возвращается соответствующая сумма.

Способ начисления зависит от размеров возврата и варианта его оформления:

  1. через подачу декларации — заявитель предоставляет расчетный счет, на который начисляется соответствующая сумма возврата.
  2. через работодателя — в течение года, в котором была куплена квартира, в счет возврата перестают удерживаться налоги;

В обоих случаях необходимо учитывать размер удержанных налогов. Объем возврата не может превышать их сумму за указанный период.

Если за один год получить весь налоговый вычет не удалось, процедуру подачи декларации повторяют.Оформление через работодателя имеет свои нюансы. Начисления средств как такового не производится, возврат осуществляется путем прекращения удержания налогов.

Вернуть за год весь вычет таким способом удается редко.Чтобы получить оставшуюся часть гражданину необходимо подать декларацию 3-НДФЛ.

Однако с учетом того, что за прошедший период часть налогов не удерживалась, рассчитывать на получение сразу крупной суммы тоже не стоит.Пример расчета:

  1. за месяц, положенный к удержанию, налог составляет 5 тыс., за период с апреля по декабрь 2018 в счет вычета гражданин смог вернуть 45 тыс. рублей;
  2. в 2021 году он сможет подать декларацию снова и получить возврат за 2021, при сохранении той же заработной платы вычет составит 60 тыс.;
  3. процедура повторяется ежегодно до полного возврата.
  4. на следующий год он подает декларацию 3-НДФЛ, однако налоги с его заработной платы удерживались только с января по март, поэтому в 2021 году на счет он получает лишь 15 тыс.;
  5. квартира куплена в марте 2018, вычет составил 200 тыс.;
  6. возврат оформляется через работодателя в том же году и уже с апреля налог перестает удерживаться;

Оформление декларации на получение налогового вычета доступно только на следующий год после покупки квартиры. В этом случае заявитель может рассчитывать на получение суммы, равной объему удержанных налогов за прошедший год.Пример:

  1. подав декларацию в 2016 гражданин получает на счет 72 тыс., столько же в 2017 и оставшиеся 36 тыс. в 2018.
  2. размер вычета составил 180 тыс., квартира куплена в 2015 году;
  3. удерживаемый с заработной платы налог за месяц составляет 6 тыс., всего за год — 72 тыс.;

В данном случае гражданин может получить всю сумму сразу, если декларацию на возврат подаст только в 2018 году. Вычет будет рассчитан за три последних года налогообложения, что и составит общую сумму в 180 тыс.

Перечисление будет произведено на предоставленный банковский счет.Такой способ позволяет избежать ежегодного оформления бумаг.

Однако подобный вариант доступен при стабильной работе и сохранении налогооблагаемого заработка, позволяющего рассчитать сумму вычета.Полезная статья? Тогда не забудьтена наш канал, здесь еще много интересного!

Возврат налога при покупке жилья

sablinstanislav/FotoliaКупив жилье, вы имеете право на возврат налога – 13% от 2 млн рублей, потраченных на покупку.

Государство возвращает эту сумму из уплаченного вами подоходного налога, поэтому у вас должен быть официальный, облагаемый налогом доход. Важно понимать, что пенсия налогом не облагается, а «зарплата в конверте» проводится мимо ФНС.Сумма для возврата рассчитывается как 13%:

  1. и от 3 млн рублей с уплаченных процентов по кредитным договорам или договорам займов, которые были взяты на покупку жилья (этот лимит установлен для кредитов, полученных после 1 января 2014 года).
  2. от 2 млн рублей от цены купленного жилья

Несложно рассчитать максимальные суммы для возврата налога: 260 тысяч рублей за покупку жилья и 390 тысяч рублей за уплаченные проценты.Важно помнить, что налоговый вычет оформляется только на основании договора купли-продажи на квартиру (дом, комнату и иные виды жилой недвижимости) или договора долевого участия с указанной ценой.

В случае, если вы получили жилье в собственность по какой-либо иной схеме (наследство, дарение, договор в пользу третьего лица и т.

д.), получить возврат нельзя. На часть, оплаченную материнским капиталом, налоговый вычет также не распространяется.Право на налоговый вычет предоставляется человеку один раз в жизни, но, если стоимость недвижимости не дотягивает до 2 млн, возврат можно оформить в несколько заходов.Василий купил квартиру за 1 млн рублей наличными и получил возврат в размере 130 тысяч рублей.

Через несколько лет он приобрел еще одну квартиру в ипотеку за 5 млн рублей.

Василий может еще раз получить вычет с оставшегося 1 млн рублей за покупку, то есть еще 130 тысяч рублей. Кроме того, он может получить возврат подоходного налога в размере 13% от уплаченных процентов по ипотеке за год (но в сумме не более чем с 3 млн рублей).Возвращать уплаченные налоги можно каждый год, начиная с года приобретения жилья, пока не вернете положенную сумму.Наталья купила квартиру в 2017 году и может подать документы на возврат налога в 2018-м.

Так она вернет сумму налогов, которые уплатила государству в 2017 году.

Допустим, ее зарплата 40 тысяч в месяц – это значит, что в месяц с ее дохода государство получает 5200 рублей, а в год – 62 400 рублей. Для того чтобы получить все 260 тысяч налогового вычета, Наталья в 2018-м ей должна подать документы за 2017 год, в 2021-м – за 2018 год и далее.
Так постепенно ей вернутся 260 тысяч рублей.То есть подавать документы на вычет надо повторять ежегодно, пока вы не получите всю причитающуюся вам сумму.

rogerphoto/FotoliaДля пенсионеров есть небольшая дополнительная льгота: только они могут на следующий год после покупки жилья получить возврат подоходного налога за три прошедших года, а не за один.

То есть, если бы Наталья была пенсионеркой, она смогла бы подать декларации и заявления на вычет за 2017, 2016 и 2015 годы и вернуть сразу 187 200 за три предыдущих года.То же правило действует для всех, если квартира была куплена и оформлена в собственность несколько лет назад. Сделать заявку на получение налогового вычета можно в любой момент, но налоги вы можете вернуть только за последние три года и за будущие годы.

Так, если Олег купил дом в 2008 году, но вернуть налог решил только в 2018-м, то он может подать документы сразу за 2017, 2016 и 2015 годы.Есть два способа получить налоговый вычет: через налоговую инспекцию за весь прошедший год или через работодателя, частями с каждой зарплаты. Но взаимодействовать с инспекцией придется в любом случае.Скоро появится возможность подавать документы в налоговую в электронном виде через сайт . На данный момент там расположена ссылка .

Установив эту программу, можно заполнять декларации в электронном виде: она проверит, верно ли вы заполнили поля.

Документы подаются очно по месту постоянной регистрации собственника (а не по месту нахождения жилья).Если вы хотите получить налоговый вычет через работодателя, то сначала нужно отнести документы в налоговую, получить уведомление о своем праве на вычет и отдать это уведомление работодателю.Если вы рассчитываете получить возврат сразу за весь год, через налоговую, то подавать документы можно, когда закончится год, в котором вы приобрели недвижимость. Неважно, купите вы квартиру в начале или в конце 2018 года, – заявление в любом случае можно подать не раньше начала 2021-го.

Годом приобретения жилья считается год государственной регистрации права собственности на квартиру на данного собственника. В случае с договорами долевого участия отправной точкой будет год подписания акта приемки квартиры у застройщика, а не год заключения ДДУ.

mizar_21984/FotoliaНо если вы хотите получать вычет через работодателя, то есть чтобы вам перечисляли зарплату, не удерживая налогов, то документы можно подать сразу после приобретения жилья, не дожидаясь следующего года.Для возврата налогов через налоговую вам понадобится:

  1. налоговая декларация 3-НДФЛ;
  2. копии документов на жилье (договор купли-продажи, , акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));
  3. заявление на возврат налогов, содержащие банковские реквизиты физического лица, которому будут переведены деньги;
  4. заявление на предоставление налогового вычета;
  5. копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).
  6. справка с работы 2-НДФЛ;

В этом случае деньги должны поступить на ваш счет в течение трех месяцев.Для того чтобы получить налоговый вычет через работодателя, вам нужно:

  1. заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет;
  1. копии документов на жилье (договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, акт приема-передачи (или акт приема-передачи квартиры в долевом строительстве и договор долевого участия));
  2. копии платежных документов (квитанции, банковские выписки, чеки).

Декларация и справка 2-НДФЛ в этом случае не требуется.Уведомление о праве получить имущественный вычет налоговая выдает в течение 30 дней. Это уведомление вы передаете работодателю.Если вы планируете получить возврат с переплаченных процентов по кредиту, то дополнительно к этому перечню документов нужно предоставить кредитный договор и справку из банка о выплаченных процентах.

Документы на вычет на проценты по кредиту надо подавать либо после основного заявления, либо одновременно с ним (раньше — нельзя).Примеры заполнения документов можно найти на сайте . Здесь есть и образец заявления на возврат НДФЛ, и пример заполнения налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с целью получения имущественного налогового вычета по расходам на приобретение квартиры.Не стоит бояться подготовки и подачи документов — эта процедура для налоговых инспекций не новая и трудностей не вызывает.

Если при очной подаче возникнут вопросы, то вам просто подскажут, что и как исправить. Максимум со второго раза все точно получится.Текст подготовила Александра ЛавришеваНе пропустите:

Налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку

15 ноября 2021Если вы работаете официально и получаете «белую» зарплату, то платите подоходный налог — 13%.

Перечисляет его бухгалтерия, а вы получаете зарплату уже без НДФЛ — налога на доходы физических лиц. Каждый год вы отдаете государству внушительную сумму.

Например, получая официальную зарплату 60 000 рублей, каждый месяц вы выплачиваете налоги на сумму 7 800 рублей. В год это 93 600 рублей. После покупки квартиры эту сумму можно и нужно вернуть!

  1. Расходы по выплате процентов по ипотечному кредиту
  2. Строительство или покупка жилья: квартиры, частного дома, комнаты или доли
  3. Расходы на отделку и ремонт жилья — только в случае с новостройкой (если приобреталась у застройщика без отделки)
  4. Покупка земельного участка с жилым домом или под строительство дома

При покупке недвижимости у взаимосвязанных лиц Налоговый вычет не получится оформить, если вы купили квартиру или дом у родственников: супруга, детей, родителей, братьев или сестер, а также у работодателя.

Потому что все эти люди считаются «взаимосвязанными лицами», то есть заинтересованными.Если человек уже исчерпал свое право имущественного вычетада, имущественный вычет можно получить только один раз, если приобретали жилье до 2014 года.А вот с 1 января 2014 года в Налоговый кодекс внесли изменения: если налоговый вычет при покупке недвижимости получен не в максимальном размере (с суммы меньше 2 млн рублей), то его остаток можно дополучить при покупке другого объекта недвижимости. Ограничение для одного человека составляет 260 000 рублей за недвижимость и 390 000 рублей по процентам за ипотечный кредит. В отличие от вычета по расходам на покупку жилья, вычет по процентам за ипотеку может быть получен только один раз в жизни по одному объекту жилья.

Сумма налога, которую вы можете вернуть, определяется двумя основными параметрами: вашими расходами при покупке жилья и уплаченным вами подоходным налогом.В общей сложности вы можете вернуть до 13% от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн. рублей.Таким образом, до 260 000 рублей можно вернуть из своих налогов при покупке квартиры, а также до 390 000 рублей за выплаченные проценты по ипотеке. То есть купить жилье можно и за 5, и за 10 млн, но государство выплатит 13% только с 2 млн рублей.

Для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма на вычет составляет 1 млн рублей.Ежегодно вы можете получить не больше, чем перечислили в бюджет подоходного налога (13% от официальной зарплаты). При этом возвращать налог вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком.В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года, подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере, без ограничений.Если же жилье было приобретено с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, то вычет по процентам ограничен суммой 3 млн рублей.Вернуть с ипотечных процентов вы можете максимум 3 млн рублей x 13% = 390 тысяч рублей.Если в 2018 году за проценты по кредиту выплачено 10 000 рублей, возместить можно 1 300 рублей. И так не более 390 тысяч рублей за весь срок кредитования.

Законодательство не накладывает ограничения на число лет возмещения. Если ипотечный договор подписан на 30 лет, то можно ежегодно оформлять вычет по мере уплаты процентов.В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет.

Вы можете сами рассчитать на , какую сумму можете получить.Ограничение налогового вычета для одного человека составляет 260 000 рублей, вычета по кредитным процентам— 390 000 руб.При этом, если квартира приобретена после 1 января 2014 года супругами в браке, каждый супруг может получить имущественный вычет в размере данных лимитов. Супруги имеют равные права на возврат, даже если имя супруга не указано в договоре купли-продажи.Получить вычет можно только за календарный год, в котором возникло право на него, и за последующие годы. Вернуть налог за годы, предшествующие году возникновения права на вычет – нельзя.Единственным исключением из этого правила является перенос вычета пенсионером.

Пенсионеры имеют право перенести вычет на три года, предшествующих году возникновения права на него.Если вы купили квартиру в прошлом и не оформили вычет сразу, то вы можете сделать это сейчас (никаких ограничений по срокам получения вычета нет). Заявить вычет можно и через 10 лет, и через 20 лет после покупки жилья.Единственное, вернуть подоходный налог вы можете не более чем за три последних года. Например, если вы купили квартиру в 2016 году, а оформить вычет решили в 2021 году, то вы сможете вернуть себе налог за 2018, 2017 и 2016 годы.

Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

  1. платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры, дома или участка
  2. документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия

Есть мнение, что подать декларацию для получения вычета можно только до 30 апреля.

Это не так. Подать декларацию вы можете в любое время и день года. Единственное ваше ограничение заключается в том, что подать декларацию и вернуть налог можно только за 3 предыдущих года.

Например, в 2021 году уже нельзя подать декларацию и получить вычет за 2015 год.Декларация на возврат налога всегда подается за целый календарный год (вне зависимости от того, в каком месяце куплено жилье и в какие месяцы были уплачены налоги).При этом подать декларацию за календарный год можно только по его окончании.

Подать декларацию на возврат налога за календарный год до его окончания нельзя.При этом стоит отметить, что вы можете воспользоваться возможностью получить вычет через работодателя, не дожидаясь окончания календарного года. Процесс получения вычета состоит из: сбора и подачи документов в , проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. В каждой конкретной ситуации есть свою нюансы, поэтому рекомендуем уточнить подробные требования для оформления вычета в налоговой.

Какие документы нужны

  1. Паспорт
  2. Декларация 3-НДФЛ
  3. Документы, подтверждающие ваши расходы
  4. Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ)
  5. Заявление на возврат налога

Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись .Сервис удобен, если вы не хотите разбираться во всех тонкостях самостоятельно и заполнять документы. Такая услуга — заполнение декларации и подготовка пакета документов — обойдется вам в 1 499 рублей.

Подайте онлайн-заявку, и вам позвонит налоговый консультант: он подробно расскажет, какие требуются документы.Чтобы отправить их консультанту, вы можете их отсканировать или просто сфотографировать на смартфон.

Консультант сам заполнит декларацию, и вам нужно будет только загрузить её на , отправить туда по почте или занести лично. Деньги вернутся вам на карту, причем необязательно для этого быть клиентом Сбербанка.

Рассказываю как получить три вида вычетов при покупке квартиры в ипотеку

29 январяЯнварь- самое время получить возврат налогов при покупке жилья.Конечно, вы можете это сделать не только в январе , а в любой месяц года, следующего за отчетным, но учитывая, что выплат ждать не менее трех месяцев, стоит поторопиться.Итак,вы счастливый обладатель нового жилья! Я вас поздравляю и государство тоже.

И если со своей стороны я могу лишь простыми словами описать сложный алгоритм получения всех возможных вычетов, то от государства вы можете получить вполне такой ощутимый бонус в реальном денежном эквиваленте.

Если вы являетесь официально работающим гражданином и платите подоходный налог, щедрой рукой государство вам вернёт:

  1. 13 % с покупки квартиры, но не более 260 000 руб.

Имущественный вычет при покупке жилья каждому человеку дают один раз в жизни с учетом лимита — 2 млн рублей. Вернуть можно 13% от этой суммы, но только в пределах фактически потраченных на квартиру средств, то есть до 260 тысяч рублей.

  1. 13 % от суммы уплаченных процентов по ипотеке, но не более 390 000 руб.

Имущественный вычет за проценты по ипотеке при покупке жилья в ипотеку каждому человеку дают один раз в жизни с учетом лимита — 3 млн рублей.

Вернуть можно 13% от этой суммы, но только в пределах фактически потраченных на оплату ипотеки средств, то есть до 390 тысяч рублей.

  1. 13 % от суммы уплаченных страховых взносов за страхование жизни по ипотеке, но не более 120 тыс. рублей в год

-если расходы на страховку превысят за год 120 тыс. руб., то перенести остаток на следующий год нельзя;-если человек воспользуется вычетом, но позже досрочно расторгнет договор со страховой компаний, то налог потребуется вернуть в бюджет.

Для того, чтобы подать декларацию 3-НДФЛ на возврат налога с покупки жилья, вам необходимо ее заполнить и дополнительно собрать следующие документы:

  1. Копия договора купли-продажи /долевого строительства жилья
  2. Копия паспорта
  3. Справка о доходах 2-НДФЛ
  4. Копия акта приёма-передачи жилья собственнику
  5. Банковские реквизиты куда хотите, чтобы был перечислен возврат налога (надо брать в банке либо распечатать из приложения на телефоне — раздел «Выписки и Справки»)
  6. Копия ИНН
  7. Копия страхового свидетельства
  8. Копия кредитного договора
  9. Копия свидетельства о собственности (сейчас выписка из ЕГРН)
  10. Копия аккредитива
  11. Копия платёжных документов

Для того, чтобы подать декларацию 3-НДФЛ на возврат % по ипотеке , вы собираете точно такой же пакет документов, как я описала выше и дополнительно прикладываете следующие документы:

  1. Заявление о распределении доли платежей по ипотеке ( заполняется в произвольной форме )
  2. Копию паспорта супруга/супруги
  3. Копию свидетельство о браке если хотите, чтобы вычет получил супруг
  1. Выписку из банка с информацией по уплаченным % за весь период ипотеки.

Расскажу, как можно получить сразу два вычета в одну семью и как сделали мы. Поскольку жилье приобретено в браке, оно автоматически становится общим и право на вычет по процентам по ипотеке есть у обоих супругов.

Мы на одного из супругов подали декларацию на возврат по квартире, а на второго подали декларацию на возврат % по ипотеке, заполнив заявление, в котором указали, что платежи по ипотеке мы в семье распределили 100: 0.

При этом абсолютно неважно кто из супругов вносил ежемесячную плату по ипотеке.

Видимо, одна семья подразумевает один бюджет.

Тут важно понимать, что не обязательно привлекать супруга/супругу.

Если у вас прекрасная официальная зарплата и не менее прекрасные отчисления, то вы можете сначала получить вычет за квартиру, а потом за проценты по ипотеке и за страхование. У нас 13% по двум возможным вычетам (260 + 390) — это несколько лет получения вычетов(т.е мы получим эту сумму дробно за н-ное количество лет), поэтому мы решили объединиться и ковать железо пока горячо, вдруг законы поменяются. Один получает за жилье, второй за проценты по ипотеке.

Когда ипотеке исполнится 5 лет , расскажу как вернуть % по страховке, но думаю, ничего там сложного, к вышенаписанному списку добавляется справка от страховой компании о получении выплат и все.На возврат вычета можно подавать при минимальном сроке страхования жизни по ипотеке 5 летКстати, оригиналы документов в налоговой не нужны. Только паспорт.И еще один момент, который я решила на себе не проверять: можно не ездить в налоговую, а подать декларацию в личном кабинете налогоплательщика.НО!

мне сказали, что тогда срок рассмотрения декларации увеличивается на неопределённое время. И последнее, что я хотела сделать по теме этой статьи, это разместить активную ссылку на установочный файл программы по составлению декларации 3 -НДФЛ. Эта программа сама все считает и заполняет нужные строки, вам надо только ввести свои данные , данные по зарплате и данные по приобретённому жилью.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+